Инвестиции в дивидендные акции могут дать дополнительный пассивный доход, но выбирать акции следует тщательно. В данной статье мы рассчитаем размер вложений в акции Сбербанка (обычные) для достижения дивидендного дохода в $1000 каждый месяц. А так же расскажем, когда этого делать не следует.

Небольшой дисклеймер: чаще всего компании не платят дивиденды каждый месяц (как правило: ежегодно или ежеквартально), поэтому расчет будет основываться на итоговой сумме, поделенной на количество месяцев в году. Так же, расчет будет включать в себя только налоговые, но не брокерские издержки, и, конечно, не является инвестиционной рекомендацией.

ПАО Сбер (уже без «банк»)

Это крупнейший банк России. По итогам 2021 года у Сбербанка 98 млн активных частных клиентов и 2,6 млн активных корпоративных клиентов. В этом же году ценность бренда Сбербанка выросла до 730,6 млрд рублей. На данный момент Сбербанк это самый востребованный банк среди розничных клиентов, его услугами пользуется 87,1% жителей России (на сентябрь 2020 года). Основные дочерние и зависимые компании и совместные предприятия:

* Наиболее крупные клиенты Сбера

Прогнозы по акциям Сбера

* График движения стоимости акций Сбера в 2021 году

В 2022 году Сбербанк больше других выиграет от восстановления экономики после кризиса, считают эксперты. Акции банка недооценены рынком и сохраняют значительный потенциал роста. Несмотря на существенный рост в 2021 году, эксперты считают, что акции Сбербанка все еще недооценены и в 2022 году смогут продолжить подъем к новым максимумам. Консенсус-прогноз Refinitiv, в котором участвовали в том числе аналитики Goldman Sachs, «ВТБ Капитала», Societe Generale, Bank of America и «Ренессанс Капитала», — ₽430 за обыкновенную акцию, что подразумевает потенциал роста примерно на 32% с текущих значений.

* Прогноз стоимости ценных бумаг в 2022 году

Дивидендная политика и прогнозы

Она предусматривает выплату акционерам дивидендов в размере 50% от чистой прибыли банка по МСФО, с определёнными корректировками. Сбербанк платит равные дивиденды по обыкновенным и привилегированным ценным бумагам. Например, за 2020 год банк выплачивал по ₽422,4 млрд дивидендов, или ₽18,7 на каждый тип акций.
В «Открытие Инвестиции» сообщают, что 2021 год, очевидно, складывается для Сбербанка удачно, а итоговая чистая прибыль за год может составить порядка ₽1,2 трлн, что подразумевает дивиденды на акцию каждого типа в размере ₽26.
В «Финаме» ожидают, что дивиденды «Сбера» за 2021 год составят ₽26,6 на акцию каждого типа.
В «ВТБ Капитал Инвестиции» также ожидают существенного увеличения дивидендов банка за 2021 год по сравнению с уровнем прошлого года. Ожидаемые дивидендны — ₽30 на акцию каждого типа.

Для расчета доходности мы используем стоимость акции на сегодня и усредненный прогноз по выплатам:

* Усредненный прогноз по выплатам Сбера в 2022 году

Цель:

• $1 000 в месяц или же $12 000 в год.

или

* Сумма вложений для получения дивидентов в 1000 долларов в месяц

Таким образом, единоразовая выплата дивидендов составит ₽1 030 345, где после налога останется ₽896 040 ≈ $12 000. Поделив на количество месяцев в году, получаем $1 000 в месяц пассивного дохода. Напоминаем, что акции могут упасть в цене. Это может привести к потере в цене ваших активов из-за множества рисков!

Риски инвестиций в Сбер

Кредитный риск
Риск возникновения убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения контрагентом финансовых обязательств в соответствии с условиями договора.
Рыночныи риск торговои книги
Риск возникновения убытков или снижения прибыли вследствие неблагоприятного изменения рыночнои стоимости финансовых инструментов, товаров, иностранных валют и драгоценных металлов.
Риск ликвидности
Риск ликвидности — риск, выражающиися в неспособности финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и/или выполнять обязательства по мере их наступления, либо несоблюдении требовании регуляторов в отношении риска ликвидности.
Страновой риск
Страновой риск — риск убытков, связанный с невозможностью либо нежеланием суверенных контрагентов определенной страны и невозможностью остальных контрагентов этой страны или контрагентов по операциям с конечным риском в данной стране (если в данной стране происходит формирование источников погашения обязательств контрагента) выполнить свои обязательства по причинам, отличным от стандартных рисков.
Риск кибербезопасности
Риск кибербезопасности — возникновения у Группы убытков, недостатка ликвидности, негативного воздействия на деловую репутацию Группы или санкций со стороны регулятора в результате злонамеренных действий третьих лиц.
Риск участия и вынужденной поддержки
Этот риск возникновения убытков / потерь банка или участника Группы вследствие неблагоприятного изменения финансового положения / рыночной стоимости вложений в долевые ценные бумаги, дающих возможность контроля или значительного влияния на эмитента / уставный капитал организации, а также обусловленных оказанием банком вынужденной финансовой поддержки организациям, которые не учитываются при расчете норматива достаточности капитала Группы.

Читайте также:

• Как раскрутить свой бизнес. Основы успеха

• С чего начинать инвестировать в фондовый рынок?