С каждым годом криптовалюты становятся всё более распространёнными в мире, и растёт потребность в контроле за биржами, где происходят сделки. Криптовалютная биржа — это онлайн-платформа, где пользователи могут покупать, продавать и обменивать различные криптоактивы (например, Bitcoin, Ethereum и другие). Основные принципы функционирования бирж — это прозрачность сделок, обеспечение безопасности активов пользователей и соблюдение требований регуляторов. Почему контроль важен? Дело в том, что криптовалюты, несмотря на свои преимущества, используются и для мошенничества, отмывания денег и других преступлений.

 

Известны крупные мошеннические операции с криптовалютными биржами, такие как взлом биржи Mt. Gox в 2014 году, когда было украдено более 850 тысяч биткоинов, а также мошенничество на бирже QuadrigaCX в 2019 году, где пользователи потеряли около 190 миллионов долларов из-за подозрительной смерти основателя и отсутствия доступа к кошелькам. Другими громкими примерами являются взлом биржи Coincheck в 2018 году, когда были похищены криптовалюты на сумму более 530 миллионов долларов, а также афера на южнокорейской бирже Upbit в 2019 году, где злоумышленники незаконно вывели активы стоимостью около 50 миллионов долларов. Именно поэтому регулирование криптобирж сегодня является одной из важнейших задач.

 

Текущее состояние регулирования криптовалютных бирж (2025)

Сегодня в мире нет единого подхода к регулированию криптовалютных бирж. Например, в США этим занимается SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам), требуя обязательной регистрации и строгого контроля за операциями, что показало свою эффективность в выявлении крупных мошеннических схем и повышении прозрачности рынка. В Европе действует регламент MiCA, обеспечивающий прозрачность сделок и защиту инвесторов, что значительно снизило число мошенничеств и повысило доверие пользователей к криптовалютам. На глобальном уровне рекомендации по контролю транзакций даёт FATF, предлагающая обязательные проверки пользователей (KYC) и меры против отмывания денег (AML), благодаря которым удалось значительно ограничить использование криптовалют для финансирования терроризма и отмывания преступных доходов.

 

Инструменты контроля за криптовалютными биржами

Основным инструментом контроля являются процедуры AML и KYC. Биржи обязаны проверять документы клиентов и регулярно отчитываться перед регуляторами. Также проводятся регулярные аудиты. Например, биржа Coinbase ежегодно публикует отчёты о своей деятельности для SEC, а биржи Binance и Kraken активно сотрудничают с правоохранительными органами по выявлению мошенников. Однако контроль за криптобиржами представляет собой сложную техническую задачу, поскольку криптовалютные транзакции происходят быстро, анонимно и в больших объёмах. Кроме того, злоумышленники часто используют технически сложные схемы, такие как миксеры криптовалют, чтобы скрыть следы и затруднить отслеживание.

Блокчейн-аналитика: понятие и задачи

Блокчейн-аналитика – это комплексный подход, направленный на детальный анализ всех транзакций в блокчейне для выявления подозрительной активности. Например, аналитики изучают адреса кошельков, паттерны поведения пользователей, объёмы переводов и связи между различными транзакциями. Основные задачи:

• обнаружение и предотвращение мошеннических операций, таких как фишинг и взломы бирж;
• постоянный мониторинг движения средств для выявления аномалий;
• раннее выявление рисков отмывания денег и финансирования терроризма;
• содействие правоохранительным органам в расследованиях киберпреступлений.

Технологии и инструменты блокчейн-аналитики

Современные аналитические платформы, такие как Chainalysis, Elliptic и CipherTrace, используют передовые технологии искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти системы способны автоматически обнаруживать подозрительные паттерны, визуально представлять связь между транзакциями и быстро определять источники незаконной активности. Например, в 2023 году благодаря платформе Chainalysis удалось оперативно вернуть активы, похищенные хакерами с биржи Bitfinex.

 

Платформа КоинКит: российское решение для блокчейн-аналитики

Платформа КоинКит (CoinKYT — https://coinkyt.com/article/primenenie-blokchejn-analitiki-v-kontrole-za-kriptovalyutnymi-birzhami) представляет собой российское решение в области блокчейн-аналитики, предназначенное для обеспечения безопасности и прозрачности операций с криптовалютами. Она предоставляет широкий спектр инструментов для анализа транзакций и оценки рисков, что делает её полезной как для частных пользователей, так и для корпоративных клиентов.

Основные возможности платформы КоинКит:

• Поддержка основных блокчейнов: КоинКит работает с такими популярными блокчейнами, как Bitcoin, Ethereum и Tron, что позволяет анализировать транзакции в наиболее востребованных криптовалютах.
• Оценка уровня риска (Risk Score): Платформа использует собственные алгоритмы для присвоения транзакциям уровня риска. Risk Score может быть зелёным (низкий риск), жёлтым (средний риск) или красным (высокий риск), в зависимости от происхождения средств и их связи с подозрительными источниками, такими как даркнет или нелицензированные обменники.
• Визуализация связей: КоинКит предоставляет инструменты для построения графов, отображающих связи между адресами и транзакциями. Это помогает пользователям и аналитикам выявлять потенциально опасные цепочки переводов и принимать обоснованные решения.
• Интеграция через API: Для корпоративных клиентов доступен программный интерфейс (API), позволяющий автоматизировать процесс проверки транзакций и интегрировать аналитические инструменты КоинКит в собственные системы.
• Telegram-бот: Для удобства частных пользователей разработан Telegram-бот, с помощью которого можно быстро проверить адрес или транзакцию на предмет риска. Стоимость одной проверки составляет $2, при покупке пакета проверок цена снижается.

Российская платформа КоинКит предоставляет комплексные решения для блокчейн-анализа и поддержки расследований преступлений в сфере криптовалют. КоинКит поддерживает ключевые блокчейны: Bitcoin, Ethereum и Tron. Среди её инструментов:

• веб-интерфейс, подходящий для профессионалов, работающих в правоохранительных и финансовых структурах;
• Telegram-бот для быстрой проверки транзакций обычными пользователями;
• API, позволяющий автоматизировать проверку большого количества транзакций.

Особенностью платформы является её собственная методика оценки рисков (Risk Score), учитывающая как прямые, так и косвенные связи с подозрительными кошельками.
КоинКит активно развивается и адаптируется к меняющимся условиям криптовалютного рынка, предлагая эффективные инструменты для борьбы с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями в цифровой среде.

 

Примеры успешного применения блокчейн-аналитики

Блокчейн-аналитика сыграла важную роль в раскрытии множества серьёзных преступлений. Например, в 2024 году немецкие правоохранители вернули украденные криптоактивы на сумму более 20 миллионов евро благодаря детальному блокчейн-анализу. Также широко известно дело Silk Road, где аналитика позволила конфисковать криптовалюту на сотни миллионов долларов.

Проблемы и ограничения блокчейн-аналитики

Несмотря на успехи, аналитика сталкивается с серьёзными вызовами. Преступники используют криптомиксеры, одноразовые адреса и децентрализованные биржи (DEX), что усложняет анализ транзакций и расследования. Проблемы возникают и на юридическом уровне, так как не все страны готовы сотрудничать друг с другом в расследованиях.

Перспективы развития контроля за криптобиржами и блокчейн-аналитикой после 2025 года

Дальнейшее развитие технологий позволит интегрировать аналитические инструменты в международные финансовые системы, улучшая глобальную координацию и защищая рынок от новых угроз. Блокчейн-аналитика — важнейший инструмент обеспечения безопасности криптовалютного рынка. Её развитие и совершенствование помогут сделать крипторынок безопаснее.

 

Читайте также:

• Что такое криптовалюта?
• Что такое криптовалютный рынок и как на нем можно зарабатывать
• Технический анализ для успешного трейдинга на рынке криптовалют